マネープランニングパック
小規模事業経営者向け
「事業財務」と「家計」の両面から最適な節税・資産形成・お金の管理をサポート
＜このような方におススメのプランです！＞
- 売上は伸びてきたが手元にお金が残らない
- 税金が多く、節税や資産形成を考えていきたい
- 事業と家計の管理がめちゃくちゃ、整理したい
- 教育費や老後資金を視野にいれて今から準備したい
- 事業と家庭の両面からお金のアドバイスが欲しい
少しずつ経営も軌道に乗ってきたが、「思ったより手元にお金が残らない」「税金が多く、節税や資産形成も少しずつ考えなければ」「これから本格的に教育資金がかかるが大丈夫か」など、お金に関するお悩み、漠然とした疑問をお持ちではありませんか？
「事業財務」と「家計」の両面から最適なお金の管理プランをご提案します！
「はしもとFP事務所」では、金融、税制、不動産、生命保険、年金制度など、お金に関する専門知識をもとに、クリニック経営者や従業員数10名未満の事業経営者の「財務」と「家計」の両面から、最適な「節税」「資産形成」「ライフプランニング」をご提案します。
＜マネープランニングパックとは？＞
- 小規模事業「経営者（オーナー様）」向けのサポートプランです。
- 「事業のお金」と「家庭のお金」の両面から最適なお金の管理方法を構築します。
- 「事業のお金」の経費見直し、節税（会社で利用できる各種制度や保険を活用）、資産形成を「家庭のお金」とのバランスを踏まえ最適な内容に整理します。
- ライフプランを作成し最適な「家庭のお金」の管理方法を構築します。
- 「家庭のお金」の家計見直し、節税、資産形成を「会社のお金」とのバランスを踏まえて最適な内容に整理します。
- 経営者（オーナー様）と奥様のご夫婦をサポートします。
- 合理的に節税を行い、事業経営で手元に残るお金を増やします。
- 事業と家庭のお金の最適なバランスで、家庭の貯蓄を増やします。
- 教育費や老後資金など、将来必要なお金の準備を無理なく進められます。
- 退職金制度など有利な税制を利用したお金の準備を整えます。
- 合理的なお金の管理方法が整理され、将来への安心を手に入れることができます。
マネープランニングの進め方
事業規模や現状を踏まえ、6ヵ月～1年かけて取り組みます
１.ヒヤリング・現状確認
まずは「事業財務」と「家計」の両面について現状ヒヤリングを行います。
- 事業3期分の決算書から財務状況を診断
- 家計の現状をヒヤリング
- 事業目標、ご家庭の将来設計
- ご夫婦や事業の価値観
2.ライフプラン作成
まずは事業経営のベースである家計の現状ヒヤリングと診断結果をもとに、希望を叶えるライフプランを実現していくためのライフプラン表を２～３パターン作成します。（ライフプラン作成参照）
※マネープランニングパックの費用には55,000円のライフプラン作成費用が含まれています
- 家計の見直し
- 保険やiDeco、NISAによる資産運用
- 貯蓄やふるさと節税などの活用
- 家事や育児の時間管理のコツ
- 老後資金の準備時期や準備方法提案
3.事業財務診断・改善プラン
3期分の決算書をもとに事業財務を診断し、改善プランを作成します。
- 経費構成の見直し
- 各種制度を利用した節税方法
- 保険の活用と資産形成
- 事業保証の準備
4.プランの提案・ご説明
ライフプランと事業財務の改善プランについてご説明します。さらに細かいヒヤリングや要望などを取り入れながら最適なプランに煮詰めていきます。
プランに納得いただいたら実行スケジュールに落とし込んでいきます。
5.プラン・施策の実行
スケジュールに沿って各種プラン・施策を実行していきます。
毎月1回の打合せを通じて、進捗を確認しながら一つ一つの施策を実行していきます。
※事業の各種制度や規定を作成していく際には、別途、社労士様など専門家にご相談していただく場合があります。
「事業」も「家計」も合理的に再設計！
将来に安心と自信を得られます！
◆毎月1回の面談を12ヵ月間行います。（毎回2時間程度）
- 1カ月目ご面談 ：現状ヒヤリング
- 2カ月目のご面談：ライフプランのご説明
- 3カ月目のご面談：事業財務改善案のご説明
- 4ヶ月目～12ヶ月目のご面談：事業財務、家計管理のプランニングに基づいて施策を実施、取組進捗確認しながら進めていきます。
ご面談は事業所にお伺いするか、ZOOMによるオンラインで進めさせていただきます。
訪問時以外の電話やメールでの相談は、月額費用で1ヵ月30分までご対応しています。
| マネープランニングパック 顧問料 |
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ご収入区分で料金が変わります 世帯年収2000万未満の方：55,000円（税込）／月額（1年コース） 世帯年収2000万円以上の方：77,000円（税込み）／月額（1年コース） |