ライフプラン作成
人生設計に漠然とした不安はありませんか？
「お金の将来設計図」がご家族の夢をかなえる力になります！
＜家計管理のお悩みはありませんか？＞
- 住宅購入や自動車購入、子育てや保険加入など、家族の将来設計のために家計をしっかり管理したい。
- 病気やケガ、老後の資金などいつから考えて準備してゆけばよいか漠然とした不安がある。
- ふるさと納税、iDeCo、NISAなど身の丈にあった資産形成をいまから考えておきたい。
お金の専門家が「安心・納得」のプランをアドバイスします！
＜橋本絵美ならではの知恵を伝授！＞
- 6人の子育てを経験した「リアル」な家計管理術！
- 家計と深い関りの「子育て」「家事」の時間節約法！
- 片づけプランナーとしてシンプル生活のコツを伝授！
橋本絵美の「家計の知恵」を取材いただきました！
＜ライフプラン作成のメリット＞
- 「このように人生を送りたい！」というライフデザインにもとづいた家計管理が明確になる
- 住宅購入資金や教育資金など「夢」を叶えるための計画が立てられる
- 趣味や娯楽も楽しみながらメリハリをつけたお金の管理方法のアドバイスを受けられる
- ライフプランを作成することで、将来設計を真剣に考え、夫婦で話し合う時間を持てる
- 我が家に適した資産運用の方法についてアドバイスを受けられる
- 保険の見直しや貯蓄方法についてアドバイスを受けられる
- 老後の資金をいつまでにいくら準備すればよいか、余裕を持って準備できる
- ライフプランを作成する過程で、人生の価値やビジョンをご夫婦で共有できる
- 「家事」や「子育て」の工夫、時間管理についてアドバイスを受けられる
ライフプラン作成サポート内容
１.家計の現状ヒヤリング
ご家族構成や人生設計の希望、現在の家計状況についてしっかりとヒヤリングを行います。
特に「どのような人生を送りたいのか」「人生において何を大切にしていきたいのか」あなたの人生観や希望にしっかりと耳を傾けることを大切にしています。
上記のヒヤリングを行ったうえで、収入、支出、貯金など家計全体のバランス状況を診断していきます。
２.ライフプラン表の作成
ヒヤリングと診断結果をもとに、希望を叶えるライフプランを実現していくためのライフプラン表を２～３パターン作成します。
ライフプランニング見本
ライフプランニングの見本をダウンロードいただけます。ダミー情報となりますので「項目」などをご参考にしてください。
3.家計改善アドバイス
ご希望のライフプランを実現するための具体的なアドバイスを行います。
- 家計の見直し
- 保険やiDeco、NISAによる資産運用
- 貯蓄やふるさと節税などの活用
- 家事や育児の時間管理のコツ
- 老後資金の準備時期や準備方法提案
ライフプラン作成の進め方
◆ライフプランの作成は2回の面談を基本に進めていきます。
- 1回目ご面談 ：家計の現状ヒヤリング（2時間程度）
- FP準備作業：ライフプラン作成（1～2週間）
- 2回目ご面談 ：ライフプランのご説明・改善提案（2時間程度）
ご面談は基本的に、弊所までお越しいただくか、ZOOMによるオンラインで進めさせていただきます。
| ライフプラン作成相談 相談料 |
| 55,000円（税込） |
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